银行卡叫“车”,试卡叫“试车”——警方教你识破通讯诈骗“黑话”

  • 2014年10月31日 09时12分
  • 来源: 四川日报
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  •   “你有什么作案工具?”“我有100多部车,大小车都有。”

      今年4月,成都市公安局刑侦民警在厦门挡获一批通讯诈骗嫌疑人,问询中,嫌疑人口中的“车”,并不是路上跑的车,而是他们行业内的“黑话”:专指作案中所用的银行卡。

      据通报,成都每年通讯诈骗发案数量逾千件,平均每天超过3起。市民在日常生活中如何加强防范?10月30日,成都市公安局刑侦局情报处二大队副大队长王飞接受记者专访,教你破译通讯诈骗嫌疑人的“黑话”。

      一级卡叫“大车” 二级卡叫“小车”

      诈骗嫌疑人都有上百张银行卡,一旦受害人通过银行转账将资金转至指定账户后,嫌疑人将通过网上银行第一时间将钱分解至上百个账户。

      “受害人打钱的那张卡是一级卡,叫‘大车’,分解到其他账户的卡是二级卡,叫‘小车’。检验卡是否有效,就叫做‘试车’。”王飞说。

      嫌疑人的上百张卡从何而来?“这些卡的开卡人都是专业的第三方公司。”王飞介绍,社会上专门有人到工地或学校以二三十元的价格,向民工或学生购买他们的身份证复印件,或者干脆要求对方用自己的身份信息,在各大银行开通银行卡后一起卖给嫌疑人,然后他们再将这些卡高价卖给诈骗团伙。“如果是带优盾的银行卡,诈骗团伙出价可以达到800元”。

      几分钟内,一人如何能同时将上百张卡中的资金套现?

      “这就要依靠团伙中的专业‘车手’了。”王飞介绍,通讯诈骗团伙分工极为明细,职业化水平高,团伙中老板代号“金主”,专门取现组代号“车手”,“车手”分布在全国各地。“‘金主’得手并将资金分解至二级账号后,‘车手’就会迅速出动,几分钟内将二级账户内的资金全部取走。”随着诈骗手法的升级,目前已出现专业的“车手公司”,“他们专门负责在境外取现,然后根据金额提成”。

      设计诈骗环节 诈骗手稿多达45页

      今年9月,成都“5·27”罗彪团伙系列通讯诈骗案主犯在武汉落网,办案民警取得一本诈骗手稿,大开眼界。

      “从‘你好’到最后挂电话,诈骗的每个环节,哪种情绪下该说什么话,他们都有设计。”王飞介绍,整个手稿多达45页,“为让成员烂熟于心,每个成员被要求手抄对话稿10次以上。”记者看到,手稿内容非常详尽,仅ATM机转账就有14个环节,插卡、输密码、中英文切换等一一涉及。“为诈骗成功,诈骗分子作案时将实施长达数小时的电话轰炸,且不让受害人挂电话。”王飞介绍,冒充国家工作人员是目前最流行的诈骗方式,犯罪分子首先用普通电话给受害人打电话,并告知由于对方身份信息泄露,银行卡已成为犯罪分子“洗钱”的工具,其已成为警方通缉犯,为配合调查,对方必须将钱转至安全账户进行来源检查。紧接着,另外一个嫌疑人将通过网络改号方式,用“110”再次致电受害人,并让其打开假冒的公安网站,网站上有嫌疑人用非法途径获得的照片,制作了受害人的通缉令。

      “一般到这时,受害人都会深信不疑。”王飞介绍,今年初,成都某50岁左右的女士就被这样骗过。“当时银行工作人员看见她满脸慌张,并一直在打电话,确定是被骗,于是拒绝柜台转账,但该女士执意到第三家银行转了20万给嫌疑人。”

      警方提醒,“110”是特号,只能打进不能打出。市民手机上如果出现“110”号码直接打过来,不要接,这是诈骗电话。

      编后

      听警方破译通讯诈骗“黑话”,着实令人捏一把冷汗——为了骗取钱财,诈骗团伙不惜施展全套骗术,手段十分阴险狡诈。

      随着电话、手机的普及,诈骗团伙一个电话,就可能骗人钱财,这也使得近年来通讯诈骗发案数量居高不下。对此类通讯诈骗案,警方正加大打击力度。作为普通居民,要具备基本的防骗知识,及时识破诈骗伎俩。这需要常识性知识,比如,“110”是特号,只能打进不能打出;陌生来电涉及转账、取款等,要引起警惕,及时终止通话。还有必要学一点防骗知识,比如了解诈骗“黑话”的确切词义等。一旦被骗取钱财,要及时报警,将犯罪分子绳之以法。 (记者 刘宏顺)
    责任编辑: 李莎莎
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    银行卡叫“车”,试卡叫“试车”——警方教你识破通讯诈骗“黑话”

  • 2014年10月31日 09时12分
  • 来源: 四川日报
  •   “你有什么作案工具?”“我有100多部车,大小车都有。”

      今年4月,成都市公安局刑侦民警在厦门挡获一批通讯诈骗嫌疑人,问询中,嫌疑人口中的“车”,并不是路上跑的车,而是他们行业内的“黑话”:专指作案中所用的银行卡。

      据通报,成都每年通讯诈骗发案数量逾千件,平均每天超过3起。市民在日常生活中如何加强防范?10月30日,成都市公安局刑侦局情报处二大队副大队长王飞接受记者专访,教你破译通讯诈骗嫌疑人的“黑话”。

      一级卡叫“大车” 二级卡叫“小车”

      诈骗嫌疑人都有上百张银行卡,一旦受害人通过银行转账将资金转至指定账户后,嫌疑人将通过网上银行第一时间将钱分解至上百个账户。

      “受害人打钱的那张卡是一级卡,叫‘大车’,分解到其他账户的卡是二级卡,叫‘小车’。检验卡是否有效,就叫做‘试车’。”王飞说。

      嫌疑人的上百张卡从何而来?“这些卡的开卡人都是专业的第三方公司。”王飞介绍,社会上专门有人到工地或学校以二三十元的价格,向民工或学生购买他们的身份证复印件,或者干脆要求对方用自己的身份信息,在各大银行开通银行卡后一起卖给嫌疑人,然后他们再将这些卡高价卖给诈骗团伙。“如果是带优盾的银行卡,诈骗团伙出价可以达到800元”。

      几分钟内,一人如何能同时将上百张卡中的资金套现?

      “这就要依靠团伙中的专业‘车手’了。”王飞介绍,通讯诈骗团伙分工极为明细,职业化水平高,团伙中老板代号“金主”,专门取现组代号“车手”,“车手”分布在全国各地。“‘金主’得手并将资金分解至二级账号后,‘车手’就会迅速出动,几分钟内将二级账户内的资金全部取走。”随着诈骗手法的升级,目前已出现专业的“车手公司”,“他们专门负责在境外取现,然后根据金额提成”。

      设计诈骗环节 诈骗手稿多达45页

      今年9月,成都“5·27”罗彪团伙系列通讯诈骗案主犯在武汉落网,办案民警取得一本诈骗手稿,大开眼界。

      “从‘你好’到最后挂电话,诈骗的每个环节,哪种情绪下该说什么话,他们都有设计。”王飞介绍,整个手稿多达45页,“为让成员烂熟于心,每个成员被要求手抄对话稿10次以上。”记者看到,手稿内容非常详尽,仅ATM机转账就有14个环节,插卡、输密码、中英文切换等一一涉及。“为诈骗成功,诈骗分子作案时将实施长达数小时的电话轰炸,且不让受害人挂电话。”王飞介绍,冒充国家工作人员是目前最流行的诈骗方式,犯罪分子首先用普通电话给受害人打电话,并告知由于对方身份信息泄露,银行卡已成为犯罪分子“洗钱”的工具,其已成为警方通缉犯,为配合调查,对方必须将钱转至安全账户进行来源检查。紧接着,另外一个嫌疑人将通过网络改号方式,用“110”再次致电受害人,并让其打开假冒的公安网站,网站上有嫌疑人用非法途径获得的照片,制作了受害人的通缉令。

      “一般到这时,受害人都会深信不疑。”王飞介绍,今年初,成都某50岁左右的女士就被这样骗过。“当时银行工作人员看见她满脸慌张,并一直在打电话,确定是被骗,于是拒绝柜台转账,但该女士执意到第三家银行转了20万给嫌疑人。”

      警方提醒,“110”是特号,只能打进不能打出。市民手机上如果出现“110”号码直接打过来,不要接,这是诈骗电话。

      编后

      听警方破译通讯诈骗“黑话”,着实令人捏一把冷汗——为了骗取钱财,诈骗团伙不惜施展全套骗术,手段十分阴险狡诈。

      随着电话、手机的普及,诈骗团伙一个电话,就可能骗人钱财,这也使得近年来通讯诈骗发案数量居高不下。对此类通讯诈骗案,警方正加大打击力度。作为普通居民,要具备基本的防骗知识,及时识破诈骗伎俩。这需要常识性知识,比如,“110”是特号,只能打进不能打出;陌生来电涉及转账、取款等,要引起警惕,及时终止通话。还有必要学一点防骗知识,比如了解诈骗“黑话”的确切词义等。一旦被骗取钱财,要及时报警,将犯罪分子绳之以法。 (记者 刘宏顺)
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