攀枝花四项措施整治银行卡非法买卖行为
一、严格身份识别，杜绝借用冒用盗用。将《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》、《进一步加强实名制开户证件审核及相关事项的通知》等规章制度要求细化到业务操作流程中，强化比对、审核，确保真实性、一致性。适当开展暗访检查，对审核走形式、拉业务，不识别的行为严惩不怠。
二、增添技防设施，强化甄别防范。不断完善技术手段和制度防范措施，配置身份证鉴别仪、票据鉴别仪等设备。鼓励银行研发防外部欺诈风险信息系统，运用大数据技术加强各类诈骗信息的收集和分析，堵截违法诈骗。及时发布辖区发卡风险提示，对团伙性、流窜性犯罪围追堵截，避免客户资金损失。
三、加强检查监督，防控重点环节。与公安等部门密切协作，互换重点案件、可疑人员信息；对前台柜员开户受理及自助发卡业务受理审核作为重点进行检查和监控，动态关注相关业务办理的合法合规性，将案件风险消除在萌芽状态。对已开立账户进行核实，纠正不合规行为。四、强化宣传教育，营造良好用卡环境。持续开展银行卡安全用卡宣传，营造安全高效用卡环境。对发现他人假冒开卡开户或可疑交易的案例进行通报分析、风险提示；对身份识别失职、不尽责的机构和人员严肃惩治；对堵截有功人员进行通报表彰和奖励。积极发挥社会力量，密切配合公安机关打击冒用他人真实身份及使用虚假身份证件进行诈骗等各类违法犯罪行为，形成联动预警机制，人人参与，人人防范。
责任编辑：
刘怡
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