达州市民间理财类公司风险防范工作已经全面展开
277家公司无一具备投资理财资质
如今，以投（融）资理财信息咨询类为代表的民间理财类公司在达州已经遍地开花。据市工商局统计，截至目前，在达州市登记注册的此类公司有277家。近期，达州市金融办对这277家民间理财类公司的经营状况进行了摸底，目前有139家正在经营过程中。不少此类公司常信誓旦旦地称，他们已经获得人民银行颁发的机构信用代码证，宣称可以帮市民理财或融资。
人民银行达州市中心支行相关负责人介绍说，凡中华人民共和国境内依法设立、从事经济活动的机关、事业单位、企业、社会团体、民办非企业以及其他组织均可申领机构信用代码证。据统计，达州市已有24768户企事业及行政单位申领了机构信用代码证。
据介绍，机构信用代码证不等于金融许可证，凡是没有取得金融许可证的任何机构，均不能以代客理财或其他任何方式从事吸纳存款或发放贷款等经营行为。
从达州市工商局了解到，达州市已经登记注册的277家投（融）资理财信息咨询公司的营业执照中不具有金融业务经营范围。
加强监管整治规避金融风险
8月25日，达州市政府金融办召集市本级12家融资性担保公司主要负责人进行集中约谈。约谈的重要内容之一便是：要求各融资性担保公司加强风险自查，重点查公司股东、高管、员工以个人名义设立或者实际控制的投融资理财中介机构情况，为理财中介业务提供担保情况；融资性担保公司经营情况、担保类型（担保额度、在保余额、企业户数、个人户数等）；公司为关联企业提供担保情况，包括担保笔数、额度等；超业务集中度情况，为民间提供担保单笔超过注册资本5%的情况；为其他融资性担保公司提供关联担保情况。
近日，市政府办公室发出通知：按照“增量控制、存量化解，风险可控”的要求，加强对民间理财类公司的监管，切实在全市范围内开展民间理财类公司风险防范工作。
据了解，从今年7月份开始，达州市各县（市、区）对行政区域内已注册并开展业务的民间理财类公司就已经进行了集中清理，并在此基础上进行全面筛查。清理检查中发现的涉嫌吸收社会公众资金的，目前正在移交给公安部门立案侦查；对没有进行工商注册登记的此类公司坚决取缔，各县（市、区）将取缔的责任落实到各个社区、街道和乡镇，已经把开设门店、做公开宣传广告的此类公司纳入重点监控范围，对其超范围经营或做虚假广告等违规行为保持高压打击态势，采取有效措施坚决制止此类公司吸收社会公众资金等行为。
从达州市工商局获悉，在新的约束性规定出台前，暂停民间理财类公司的设立登记和股权转让、住所等变更登记；对各类咨询类公司在名称中使用“投资、理财”等字样的一律不予核准；在经营范围中，不核准“投（融）资信息咨询服务”、“理财信息咨询服务”等内容；对此类公司名称和经营范围中涉及“理财、融资”等字样的要责令当事人进行变更。
达州银监分局、市处非办、市工商局已经联合向包括此类公司在内的社会公众发布公告，进一步明确此类公司不能建立资金池、不能从事理财业务、私募投资等金融类业务。同时，严格审查并查处非法广告，对虚假宣传、误导宣传、涉嫌非法集资宣传等广告立刻取缔并给予处罚。加强对此类公司超范围经营、虚假注册、合同欺诈等违法行为的查处；对无照经营的立即取缔，全面净化市场环境；督促此类公司及时报送变更的登记信息，按月将此类公司真实登记信息抄送属地公安部门和处非办。
目前，达州市公安部门、人民银行、司法部门正做好相关协调工作。公安部门保持对此类公司涉嫌非法集资、高利转贷等违法犯罪活动的严厉打击。人民银行系统加强对辖内银行账户的监控和可疑资金交易的监测，将有异动情况的账户信息和可疑资金交易的信息及时通报公安部门。司法部门对典型的、受群众广泛关注的案件采取恰当方式适度予以通报，震慑不法分子，警示广大投资人。
责任编辑：
刘怡
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